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Golpes Na Internet …

Golpistas experientes não deixam rastros.

Quando caímos em um golpe na internet, o principal responsável, com raríssima exceção, somos nós mesmos! Com tantas dicas e histórias de golpes só caem neles pessoas desatentas as inúmeras demostrações que um golpe fornece. As pessoas ficam tão focadas no “excelente negócio“, se iludem e esquecem de se defenderem, abrem a guarda e entram de cabeça no tal “negócio imperdível“, se arriscando, deixando seu destino a mercê da sorte para depois ficarem despejando lamurias nos sites que se prestam ajudar o consumidor enganado, que na verdade, não servem para nada, pois “golpistas experientes não deixam rastros“, tornando inútil a tentativa de recuperar o dinheiro perdido.

Veja a seguir alguns tipos de golpes e dicas para evitá-los:

Tipos de golpes mais comuns

Normalmente, não é uma tarefa simples atacar e fraudar dados em um servidor de uma instituição bancária ou comercial e, por este motivo, golpistas vêm concentrando esforços na exploração de fragilidades dos usuários. Utilizando técnicas de engenharia social e por diferentes meios e discursos, os golpistas procuram enganar e persuadir as potenciais vítimas. Os golpistas costumam efetuar transações financeiras, acessar sites, enviar mensagens eletrônicas, abrir empresas fantasmas e criar contas bancárias ilegítimas, entre outras atividades maliciosas.

Muitos dos golpes aplicados na Internet podem ser considerados crimes contra o patrimônio, tipificados como estelionato. Dessa forma, o golpista pode ser considerado um estelionatário.

Nas próximas seções são apresentados alguns dos principais golpes aplicados na Internet e alguns cuidados que você deve tomar para se proteger deles.

Fraude de antecipação de recursos (Advance fee fraud)

A fraude de antecipação de recursos, ou advance fee fraud, é aquela na qual um golpista procura induzir uma pessoa a fornecer informações confidenciais ou a realizar um pagamento adiantado, com a promessa de futuramente receber as mercadorias.

Por meio do recebimento de mensagens eletrônicas ou Whatsapp a pessoa é envolvida em alguma situação ou história mirabolante, que justifique a necessidade de envio de informações ou a realização de algum pagamento adiantado, para o recebimento das mercadorias no futuro (após pagamento). Após fornecer os recursos solicitados a pessoa percebe que o tal benefício prometido não existe, constata que foi vítima de um golpe e que seus dados/dinheiro estão em posse de golpistas.

A fraude de antecipação de recursos possui diversas variações que, apesar de apresentarem diferentes discursos, assemelham-se pela forma como são aplicadas e pelos danos causados.

Phishing

Phishing, phishing-scam ou phishing/scam, é o tipo de fraude por meio da qual um golpista tenta obter dados pessoais e financeiros de um usuário, pela utilização combinada de meios técnicos e engenharia social.

O phishing ocorre por meio do envio de mensagens eletrônicas que tentam induzir o usuário a fornecer dados pessoais e financeiros, por meio do acesso às páginas falsas, que tentam se passar pela página oficial da instituição; da instalação de códigos maliciosos, projetados para coletar informações sensíveis; e do preenchimento de formulários contidos na mensagem ou em páginas Web.

Abaixo daremos exemplos de alguns tipos de golpes que detectamos ao longo dos anos:

  1. Celular, com ênfase o iPhone. Normalmente o preço é algo extremamente sedutor e muitos desses golpes acontecem com Compradores que insistem comprar um¹ iPhone (no varejo) se esquecendo que somos especializados na venda de mercadorias no atacado. Cá entre nós alguém que vende no atacado jamais venderia suas mercadorias pelo mesmo preço do atacado um¹ único item. Só por isso já daria para desconfiar do vendedor. Esses normalmente pedem que façam uma transferência bancária em uma conta verdadeira, aberta com documentos falsos (via-de-regra uma Conta Poupança).

  2. Recentemente tivemos um caso onde o Comprador entrou em contato com Vendedor, marcou sua ida até a cidade do “golpista”, que se dizia ser da Receita Federal e que a mercadoria se tratava de um lote aprendido pela Receita, uma oferta tentadora, o local era no prédio da Receita da cidade. O “golpista” pediu para o Comprador fizesse o pagamento no Banco que havia dentro do próprio prédio e trazer o comprovante do depósito efetuado. O Comprador induzido a comprar mercadorias apreendidas por achar que estava fazendo um excelente negócio e com a promessa de oportunidades futuras melhores do que essa, por se passarem por funcionários da Receita, dentro do prédio da Receita, não deu outra, o Comprador induzido depositou o dinheiro, pegou o comprovante e entregou ao golpista. O golpista pediu para que o Comprador iludido aguardasse na Recepção porque subiria até o andar responsável para emitir a documentação para liberação das mercadorias, após seguiria com o Comprador até o depósito da Receita para fazer a liberação e entrega das mercadorias. O golpista subiu para o tal andar e o Comprador está até hoje aguardando a tal documentação. Cá entre nós, de quem foi o erro se não do Comprador.

    O fato é que a Receita jamais venderia mercadorias dessa forma. A Receita não têm vendedores, não podem negociar mercadorias diretamente, não têm tabelas de preço, não são donos das mercadorias, as mercadorias pode perfeitamente ter um dono que esteja lutando na justiça para obtê-las de volta, além disso, a Receita só pode negociá-las através de leilões oficiais e com autorização judicial.

    O tal “Comprador experiente” não disse, mas é quase certeza que sabia disso tudo, qualquer comerciante com um pouco de experiencia saberia, porque se não sabe, não estaria apto em exercer a profissão, deveria estar fazendo outra coisa e não comprando mercadorias para revendê-las, foi induzido pela “ganância” em fazer excelente negócio de forma desonesta e ilegal, cresceu os olhos para o lucro que teria e acabou entrando numa fria, amargando um enorme prejuízo.

  3. Um senhor de 67 anos de idade, de Chapadão do Sul, no Mato Grosso do Sul, perdeu seu caminhão, um Scania 112H, em um golpe pelo site OLX. Ao anunciar o caminhão para venda, um interessado apareceu. Para levar o caminhão no valor de R$ 80 mil, o golpista fez um depósito com envelope vazio e o idoso fez a entrega do caminhão. Ao ser efetuado o depósito consta na conta bancária como valor bloqueado até que o envelope seja aberto e a real quantia seja conferida pelo banco.
  4. O golpe mais comum dos compradores nos vendedores é enviar um email mostrando interesse nas mercadorias com opção de pagamento através de boletos propondo pagá-los em 30, 60, 90 dias ou mais vezes. Após receber as mercadorias não efetua os pagamentos e deixa de retornar os contatos efetuados pelo vendedor. Via de regra utilizam CNPJ e informações comerciais de terceiros, sem que esses saibam que estão usando suas informações para aplicar golpes.

Algumas dicas de prevenção:

1ª Dica é que não podemos esquecer que os bons e honestos Vendedores também são vitimas de golpistas, por isso chegamos a um impasse, o Comprador não paga antecipado e o Vendedor não entrega as mercadorias compradas sem a certeza de que vai receber o valor da venda. Portanto só existe uma maneira eficiente e segura de se fechar um negócio na internet. É usando um meio Seguro de Pagamento, como por exemplo: PagSeguro, PayPal, MercadoPago e outros. Quando o Comprador e Vendedor usam um sistema de pagamento seguro, ambos estarão seguros caso aconteça algo errado no negócio. Então… porque não usar?

 Dica é adotar uma postura preventiva para evitar que você seja vítima de um golpe. Por isso é muito importante que você sempre desconfie de situações onde é necessário efetuar algum pagamento (sinal) com a promessa futura de receber as mercadorias ou quando a oferta é milagrosa demais, ou seja, desconfie de anúncios não realistas e nunca pague antecipado sem a certeza da entrega das mercadorias. Aplicar a sabedoria popular ditado “Tudo o que vem fácil, vai fácil” ou “Quando a esmola é demais, o santo desconfia”.

4ª Dica é para os Vendedores sugerindo que não vendam através de boletos com pagamentos futuros (30,60,90… dias), ao invés disso utilizar um meio de pagamento seguro. Mas, se mesmo assim, decidir vender suas mercadorias com pagamento através boletos, faça o levantamento completo da documentação do comprador, ligue para suas referências, gerente do banco, exija o envio de cópias dos documentos da empresa, comprovante de endereço, extrato do banco e analise os dados com muito cuidado e exija o pagamento de um sinal($) antecipado para a primeira compra.

Se você teve uma experiência mal sucedida com algum usuário desonesto, conte a sua história abaixo e ajude a manter nosso site mais seguro!

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2 Comentários para “Golpes Na Internet …”

  1. Silva

    Alertamos os usuários, denunciando dois compradores:

    – DF Atacado CNPJ 05.37*.49*/0001-05
    – Moda Ótica CNPJ 13.7*3.1*2/0001-78

    Ambos (parece ser o mesmo golpista, usando indevidamente os dados comerciais de terceiros para aplicar golpes). Esses compraram de um vendedor do site, não pagaram os boletos, não atendem o telefone, não respondem e-mails e nem mensagens, possível golpe.

    • MCassab
      LiquidaExpress em 01/09/2019 @ 07:36

      *A dica neste caso é não vender com pagamento por boleto á vencer (ex:30 dias) com entrega antecipada. Mas, se decidir vender suas mercadorias com pagamento através boletos, faça o levantamento completo da documentação do comprador, ligue para suas referências comerciais, gerente do banco, exija o envio de cópias dos documentos da empresa, comprovante de endereço (e confira), extrato do banco, analise os dados com muito cuidado e exija o pagamento de um sinal($) antecipado para a primeira compra.

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